【基金】名稱後面代碼的意思-A2,A3,AM,AT…

這半年開始買月配息基金,有時在設定扣款時發現基金後面名稱有一些字母,它的代表意義不可不知,有些選錯了可能會選到沒有月配息的基金喔…

【基金】名稱後面代碼的意思-A2,A3,AM,AT…

在不同家基金使用的字母意義也不一定相同,僅把網路上查到的常見的列在此供參考:

一、常見的:

  • A2:非配息。
  • A3:月配息。
  • A6:穩定配息。
  • A8:多幣別穩定月配息。
  • AM:穩定月收類股。
  • AT:不配息,該基金的配息將會累積到淨值中再投資。
  • IT:累積類股(法人才能買)。
  • A2:不配息,該基金的配息將會累積到淨值中再投資。
  • ACC:不配息,該基金的配息將會累積到淨值中再投資。
  • AA:穩定月配(配息當中不含相關費用,配息相較高,相關費用會從淨值中扣除)。
  • TA:配息(台境內基金,注意境內可能要扣稅)。
  • B2:不配息的累積級別,手續費後收。
  • BA:穩定月配(配息當中不含相關費用,配息相較高,相關費用會從淨值中扣除),手續費後收。
  • BT:配息(相關費用從配息中扣除,配息相較低),手續費後收。

 

二、少見的:

富蘭克林基金常用「DIS」, 「DIS」代表為配息基金, 「M」、「Q」、「Y」則表示配息頻率分別為每月、每季或每年。

  • A(acc):每月配權(配單位數)。
  • A(Mdis):每月配息。
  • A(Qdis):每季配息。
  • A(Mdis)股-H1: 不知啥意思?
  • B(Mdis):每月配息。
  • B(Qdis):每季配息。

另A或B開頭的,一般是手續費先收或後收的意思,例如先收就是購買時就要收手續費了。

如富盛( Merian先機):

  • A類:手續費先收,最多1.5%。
  • B類:手續費後收,最多4%。
  • C類:手續費後收,最多1%。

一般我們買月配息基金只要注意月配基金的字母就好了,其它就有需要再查詢即可。

三、表格整理

以下來自鉅亨網

※其它補充:

手續費先收或後收

  • 前收 : 配息率會比較高,因為領到的利息沒有被扣管理費,管理費,因從淨值先扣除了(分母變小,分子較大)。
  • 後收 : 配息也需要攤提費用,所以領到的配息較少。

但以總報酬(含息報酬率)的角度來看,其實兩者沒有太大差別,但是希望在每月帳面上配息金額數字好看點(求爽度)可以選擇費用「先收」的類型。

※投資心態

  1. 用閒錢。
  2. 目的是現金流而不是做價差。
  3. 分批買、慢慢買、有錢買、跌時買、長期持續買、絕不單筆過大金額買。
  4. 長抱7~8年,不要四處問人是否該贖回了。
  5. 投資仍有風險,須自行評估風險承受度。
  6. 要睡得好睡得著,若睡不好睡不著就是你已超出自己風險承受度了。

聯博全球高收益債基金

  • AA 是聯博境外發行 聯博投信代理進來的。(MADE IN USA)
  • TA 是聯博投信自己發行投資組合一樣,海外顧問團隊一樣但基金規模大小不同,計價幣別和某些成本不同。(MADE IN TAIWAN)
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