【存股】0050與0056,你了解差異後再開始存股,報酬率較有機會最大化!

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0050(台灣50)與0056這兩檔都是ETF股票,滿適合用來存股領配息的,且比較不太可能會有下市的風險。但若要真的用來存股,最好還是了解一下這兩檔的差異後再從中挑選作為存股的標的,會非常有利你把報酬率提升到最大化!

到底是什麼差異呢?因為這 2 檔 ETF 「成分股」不一樣,

■差異在哪?

  • 0050(台灣50) 主要是:「全台市值前 50 大」的上市公司;
  • 0056(元大高股息) 主要是:從台灣 50(0050) + 中型 100(0050)裡面挑選「前 30檔高殖利率」股。

0050(台灣50)中含有台積電(佔比約34%)而0056中沒有台積電。

台積電的近十年漲幅高達600%多但殖利率約在3%而已,故0050(台灣50)中納入了台積電但0056主要是挑高殖利率為主所以沒有納入台積電,這就造就了接下來的論點。

■純以配息角度來思考:

0056優於0050(台灣50)。

0056是以高殖利率為主的股票納入成份股,所以每年配息約落在5.2%左右,但0050(台灣50)卻只有2.9%左右。(取近十年平均)

■以總報酬率來思考:

0050(台灣50)遠優於0056

除了配息,當有朝一日你想把股票賣掉換回現金做一些置產、買車等等用途時,此時「價差」的問題就來了,由於0050(台灣50)內含了高漲幅的台積電,在賣掉0050(台灣50)時有可能會兼賺到一筆偏高的價差,而0056過去股價大約維持在 20-30之間,故在賣掉時能賺的價差就沒那麼高。

所以以總報酬率而言(配息+價差)→0050(台灣50)大勝!

  • 0050過去股價大約維持在 50-80之間;
  • 0056 過去股價大約維持在 20-30之間。

■該選誰?

想每年穩穩領較高股息,可能很久很久的一段時間也不會有賣股贖回現金的可能,就可以以0056為主,較適合退休人員的大筆資金停駐或一次性的進場(當然也可以定期定額進場)。

若每年股息多寡不是很在意,關心的是長期的總投資報酬率,可以以0050(台灣50)為主,較適合年輕一族用小錢慢慢買。

但其實也真的沒有誰好誰壞,就看自己思考的角度比較偏向哪方面而已。

■怎麼選進場時機點?

對於比較不懂分析股票的人,我整理以下當參考:

  • 沒有全球性股災或金融海嘯時,0050(台灣50)可能會偏高,定期定額時就以買0056為主,暫不買0050。
  • 有全球性股災或大盤持續崩跌,定期定額時就以買0050(台灣50)為主,暫不買0056。

以上是針對0050(台灣50)股票高低落差會偏大,所以我們對0050(台灣50)只買跌不買漲,但每個月若是定期會買股的話就先避開持續漲不停的0050(台灣50),當然啦,在0050(台灣50)在漲的同時0056也是一起在漲的,只是0056漲幅並不大所以就算買了以後若持續買也易攤平成本的。

另資金夠的話,在大盤持續性崩跌時,原本的定期定額可以暫改成定期不定額,也就是每月買的資金再加大個2~3成,越跌買越多,等以後股價回穩時其價差的報酬會更明顯些。

當然以上論點你也可以不採納,僅挑一檔慢慢買慢慢存也可以,反正長期持續下去最後都會賺錢的!

今晚有風

我是今晚有風,我喜歡寫部落格來記錄「把不會變會」的事,也喜歡教別人寫部落格,更有替人架設部落格網站的服務(就像本站)。
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