【股票當沖】給新手的基本知識整理篇

跟朋友討論什麼是「股市當沖」,剛好心血來潮就把談話內容整理成一篇文章,對於新手快速進入當沖所需的常識知識,本篇應可以提供個全面性的概括,省下四處找資料的時間…

我把「股市當沖」很基本的常識整理在此,如有錯誤,請網友們在下方留言指正。

1、「股票當沖」的資格

  • 在交易市場須開戶滿3個月(不限單一券商)。
  • 最近一年內有10筆以上成交記錄。
  • 須簽署「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」。
  • 基本額度給50萬,可聯絡營業員調整。

2、何謂「股票當沖」?

必須先確定你要做的股票有支援「當沖」(下單前先看有沒有禁現沖),否則當日一買,但尾盤不讓你賣,就得準備足夠的錢來交割。

  • 做多 : 當日先買,收盤前必須賣出。(現股買進→現股賣出)或(融資買進→融券買回)
  • 放空 : 當日先賣,收盤前必須買回。(無券賣出→現股買回)或(融券賣出→融資買回)
  • 如果用融資與融券來做(就是「資券當沖」而非「現股當沖」了),則可以留倉,但手續費就無法享有減半的優惠。
  • 如果用融資與融券來做(就是「資券當沖」而非「現股當沖」了),但沒有留倉,手續費可以請營業員在盤後把該筆交易的手續費調成「現股當沖」。

3、股票當沖是不是無成本?

網路上很多教學課程都標榜股市當沖是「無本當沖」,但要小心在某些狀況下並非無本。

  • 定義上 : 當沖就是當日就會把股票出清,所以股票不用交割,今日賺1000就在T+2日收1000元,賠1000元就就在T+2日支出1000元即可,所以不用準備錢錢在T+2日來交割股票,定義上來說,它是「無成本」沒錯!
  • 不小心 : 如果不小心買到不能當沖的股票或鎖漲跌停不打開,當日就無法反向出清,就要準備錢錢在T+2日來交割股票,此時就是「需要成本」了,如果你買的那張股票是80元,就要準備8萬元在T+2日來交割。(無錢交割的下場,很嚴重!)

4、股票當沖買賣一次須付 : 證交稅 + 手續費。

  • 證交稅 : 0.1425%,然後看不同券商有不同的折扣,一般是六折。
  • 手續費 : 由原本0.3%降至0.15%。(當沖手續費減半)

5、當沖成本試算 :

  • 若股票當沖手續費6折時:(0.1425%*0.6*2) + 0.15% =0.321%,當沖時就必須用那張股票的價錢乘上0.321%,即是當次交易成本。
  • 試算網站 : 股市計算機
  • 其實也不用自己算當沖成本,打開券商APP中的「未實現損益」就可以看到你的「損益兩平價」是多少了。

6、股票當沖換算為跳幾檔(tick)才賺?

在五檔委買賣掛單圖中,每往下一個報價的價格就是俗稱的「下一檔報價」或「下一個tick」,例如16.1、16.15、16.20…每跳動0.05元,就是下一個的掛單價,也就是跳一檔或跳一個tick是0.05元,而不同價位的股票,它的tick都不一定都是0.05元喔,可以往下拉一些畫面參考下面的表格。

所以股票當沖要想賺錢,至少要了解加上「當沖成本」後,你沖的那檔股票假設是做對方向的話,至少要跳幾檔後再出掉才是「沒賠錢」出場。

如上段所說,不同股票所在的價位會造成『每跳一檔(tick)代表幾元』並不一樣,所以我們會選擇對交易最有利的股票價位區間來作為當沖的標的,如果你想跳1檔就回本,就要盡量選擇 10~15元100~150元、1000~1500元之間的股票比較佳。

▼以六折手續費+證交稅來計算 (成本 : 0.321%)

股價損益兩平價交易成本每檔跳動幾元(每個tick)跳幾檔獲利?
55.020.016050.012
1010.040.03210.051
1515.050.048150.051
2020.070.06420.052
2525.090.080250.052
3030.10.09630.053
3535.120.112350.053
4040.130.12840.053
4545.150.144450.053
5050.170.16050.12
6060.20.19260.12
7070.230.22470.13
8080.260.25680.13
9090.290.28890.13
100100.330.3210.51
150150.490.48150.51
200200.650.6420.52
300300.970.9630.52
400401.291.2840.53
500501.611.60512
600601.931.92612
700702.252.24713
800802.572.56813
900902.892.88913
10001003.213.2151
15001504.824.81551
20002006.426.4252
25002508.038.02552
30003009.639.6352

7、推薦手續費便宜的券商

目前群益證券最低可以到2.5折(在社團聽到的),而且群益的APP的智慧單很多元化,很好用,詳情看這篇介紹。

不推薦中國信託證券

(我不是群益營業員,別私訊我要開戶)

8、股票當沖常見的模式?

  1. 打tick :
    把當沖交易成本降至最低,用五檔掛單與即時成交明細來看盤,並律定賺或賠幾個tick就立即出場,在極短時間內反覆操作(幾十秒~短短幾分鐘)。須秒秒盯盤,較難同時操作多支股票。
  2. 日內波 :
    把一日之內的K線圖(1分K或5分K)當作是一個小波段,持股一小波段(20分~4小時內)後產生轉折訊號時立即出場。日內波的模式,讓你反應時間會較充足,有辦法同時操作多支股票。
  3. 專賺退佣 :
    1. 有人專賺退佣為目標,僅求當沖損益有小賺小賠就好,分成日退或月退,月退的話感覺很像成領薪水,交易量大的話每月可以退佣退個「幾萬元」都有可能。
    2. 透過大量交易(有人是靠打tick快速極短線反覆進出而達成大量交易),賺取手續費打折後的退還金額,一般稱為「退佣」。(有些券商手續費很硬,沒啥退佣空間)
    3. 例如四月交易總金額是1000萬,手續費若為五折,那麼次月(五月)就會退回 1000W*0.001425*0.5=7125元 。(一般都是標註折讓款,可以看一下帳務明細)

9、判斷進出場的方式

常見的有 :

  • 判斷五檔掛單與內外盤成交(參考教學)。(新手很難上手,常賠一屁股,參考心得)
  • 用5分K開盤價的最高最低做為關鍵價位、或開盤後30分鐘的最高最低作為關鍵價位。(參考教學)
  • 1分K的60ma均線。
  • 5分K的20ma均線。
  • KD指標的高檔交叉或低檔交叉。
  • RSI
  • K棒的組合排列型態。(參考教學1 | 參考教學2 )
  • 趨勢線或軌道線。
  • 布林通道。
  • 開高法 : 例如開盤開很高,就立即放空,停損1%、停利1%之類的,開低法同此理。
  • ……

其實還有無數的方式,可以多上Youtube找資料學習或買書學習,至於找股市課程來上課與否,有些課程很XXX

若真的要學好當沖,去抓出勝率最高的一招就好,然後反覆用它,這一招的訊號沒出現時就不要手癢亂下單,很多高手都只用一招(但經驗無數)。

10、當沖最常失敗原因

  • 方向看對但時間不夠 : 有時候轉折訊號在中午才出現,下單後卻沒有立即走出波段,撐到1點20分快收盤了仍未達到正報酬率只好出清。(隔日大漲嘔死你)
  • 方向看對不停利 : 貪心,已正報酬但想再放久一點,結果股價又反轉下來。
  • 方向看錯不停損 : 凹單,已負報酬但想等股價回來,結果虧損金額持續擴大。
  • 操作太多檔 : 新手1次就1~3支股票就好了,不然會常常來不及應變。
  • 太晚起床 : 結果失去了最佳進場時機但要硬下單。(我常睡到十點所以我才用程式自動交易)
  • 以為自己是股神 : 新手常常一開始都會賺錢(滿邪門),賺錢後以為自己是股神就越下越大,新手運用完時後面就一賠再賠,賠到懷疑人生。(初出江湖天下無敵,再學三年寸步難行)
  • ……(歡迎下方留言分享當沖失敗的其它原因)

11、幾本書參考

12、社團精選貼文

※總結 :

新手當沖,最好是用XQ模擬盤(有電腦版與手機APP版)來模擬下單,直到每個月在模擬盤都可以是正報酬,再來考慮用真正的帳戶來下單。(但也有人覺得模擬盤沒有真實感,心跳也不會加快,腦中多巴胺也不會上升,所以玩幾日模擬盤就跑去玩真盤了😉)

話說回來,對於新手入股市,也不建議直接玩當沖,沒那麼好賺,比較建議先玩短線(2~3天)或中線(2~15天),這種小波段的持股(當然你也須先學習如何選股或抓波段股的能力),有賺錢後再把賺的錢拿來玩沖,把中短線賺的錢當沖時賠了就不會那麼心痛,這樣壓力不會那麼大。

如果你波段持股都無法玩出正報酬率了,那麼在每日當沖這短短幾小時的限制之下,想玩出正報酬可能也頗有難度,不信的話就提錢去試試。

對了,不要以為以為可以靠當沖就不用工作,除非你是〇〇〇。

這篇文章花了我3小時半完成,有點累了,如果本文您覺得還不錯,可以動動小手幫點一下廣告^^!

210105_作者(我)照片
FACY

我是小訣行銷工作室的Facy,這是我第二個網站專寫用來寫文章的,我喜歡寫部落格來記錄「把不會變會」的事,也喜歡教別人寫部落格,更有替人架設部落格網站的服務(就像本站)。
專長是WordPress客製化架站,且凡是網路行銷相關都興趣十足,特別是「關鍵字&內容行銷」! 目前主要是專職部落客網站接案製作架站教學,歡迎找我聊聊。

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