【股票當沖】給新手的基本知識整理篇

跟朋友討論什麼是「股市當沖」,剛好心血來潮就把談話內容整理成一篇文章,對於新手快速進入當沖所需的常識知識,本篇應可以提供個全面性的概括,省下四處找資料的時間…

【股票當沖】給新手的基本知識整理篇

我把「股市當沖」很基本的常識整理在此,如有錯誤,請網友們在下方留言指正。

1、「股票當沖」的資格

  • 在交易市場須開戶滿3個月(不限單一券商)。
  • 最近一年內有10筆以上成交記錄。
  • 須簽署「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」。
  • 基本額度給50萬,可聯絡營業員調整。

2、何謂「股票當沖」?

必須先確定你要做的股票有支援「當沖」(下單前先看有沒有禁現沖),否則當日一買,但尾盤不讓你賣,就得準備足夠的錢來交割。

  • 做多 : 當日先買,收盤前必須賣出。(現股買進→現股賣出)或(融資買進→融券買回)
  • 放空 : 當日先賣,收盤前必須買回。(無券賣出→現股買回)或(融券賣出→融資買回)
  • 如果用融資與融券來做(就是「資券當沖」而非「現股當沖」了),則可以留倉,但手續費就無法享有減半的優惠。
  • 如果用融資與融券來做(就是「資券當沖」而非「現股當沖」了),但沒有留倉,手續費可以請營業員在盤後把該筆交易的手續費調成「現股當沖」。

3、股票當沖是不是無成本?

網路上很多教學課程都標榜股市當沖是「無本當沖」,但要小心在某些狀況下並非無本。

  • 定義上 : 當沖就是當日就會把股票出清,所以股票不用交割,今日賺1000就在T+2日收1000元,賠1000元就就在T+2日支出1000元即可,所以不用準備錢錢在T+2日來交割股票,定義上來說,它是「無成本」沒錯!
  • 不小心 : 如果不小心買到不能當沖的股票或鎖漲跌停不打開,當日就無法反向出清,就要準備錢錢在T+2日來交割股票,此時就是「需要成本」了,如果你買的那張股票是80元,就要準備8萬元在T+2日來交割。(無錢交割的下場,很嚴重!)

4、股票當沖買賣一次須付 : 證交稅 + 手續費。

  • 證交稅 : 0.1425%,然後看不同券商有不同的折扣,一般是六折。
  • 手續費 : 由原本0.3%降至0.15%。(當沖手續費減半)

5、當沖成本試算 :

  • 若股票當沖手續費6折時:(0.1425%*0.6*2) + 0.15% =0.321%,當沖時就必須用那張股票的價錢乘上0.321%,即是當次交易成本。
  • 試算網站 : 股市計算機
  • 其實也不用自己算當沖成本,打開券商APP中的「未實現損益」就可以看到你的「損益兩平價」是多少了。

6、股票當沖換算為跳幾檔(tick)才賺?

在五檔委買賣掛單圖中,每往下一個報價的價格就是俗稱的「下一檔報價」或「下一個tick」,例如16.1、16.15、16.20…每跳動0.05元,就是下一個的掛單價,也就是跳一檔或跳一個tick是0.05元,而不同價位的股票,它的tick都不一定都是0.05元喔,可以往下拉一些畫面參考下面的表格。

所以股票當沖要想賺錢,至少要了解加上「當沖成本」後,你沖的那檔股票假設是做對方向的話,至少要跳幾檔後再出掉才是「沒賠錢」出場。

如上段所說,不同股票所在的價位會造成『每跳一檔(tick)代表幾元』並不一樣,所以我們會選擇對交易最有利的股票價位區間來作為當沖的標的,如果你想跳1檔就回本,就要盡量選擇 10~15元100~150元、1000~1500元之間的股票比較佳。

▼以六折手續費+證交稅來計算 (成本 : 0.321%)

股價 損益兩平價 交易成本 每檔跳動幾元(每個tick) 跳幾檔獲利?
5 5.02 0.01605 0.01 2
10 10.04 0.0321 0.05 1
15 15.05 0.04815 0.05 1
20 20.07 0.0642 0.05 2
25 25.09 0.08025 0.05 2
30 30.1 0.0963 0.05 3
35 35.12 0.11235 0.05 3
40 40.13 0.1284 0.05 3
45 45.15 0.14445 0.05 3
50 50.17 0.1605 0.1 2
60 60.2 0.1926 0.1 2
70 70.23 0.2247 0.1 3
80 80.26 0.2568 0.1 3
90 90.29 0.2889 0.1 3
100 100.33 0.321 0.5 1
150 150.49 0.4815 0.5 1
200 200.65 0.642 0.5 2
300 300.97 0.963 0.5 2
400 401.29 1.284 0.5 3
500 501.61 1.605 1 2
600 601.93 1.926 1 2
700 702.25 2.247 1 3
800 802.57 2.568 1 3
900 902.89 2.889 1 3
1000 1003.21 3.21 5 1
1500 1504.82 4.815 5 1
2000 2006.42 6.42 5 2
2500 2508.03 8.025 5 2
3000 3009.63 9.63 5 2

7、推薦手續費便宜的券商

目前群益證券最低可以到2.5折(在社團聽到的),而且群益的APP的智慧單很多元化,很好用,詳情看這篇介紹。

不推薦中國信託證券

(我不是群益營業員,別私訊我要開戶)

8、股票當沖常見的模式?

  1. 打tick :
    把當沖交易成本降至最低,用五檔掛單與即時成交明細來看盤,並律定賺或賠幾個tick就立即出場,在極短時間內反覆操作(幾十秒~短短幾分鐘)。須秒秒盯盤,較難同時操作多支股票。
  2. 日內波 :
    把一日之內的K線圖(1分K或5分K)當作是一個小波段,持股一小波段(20分~4小時內)後產生轉折訊號時立即出場。日內波的模式,讓你反應時間會較充足,有辦法同時操作多支股票。
  3. 專賺退佣 :
    1. 有人專賺退佣為目標,僅求當沖損益有小賺小賠就好,分成日退或月退,月退的話感覺很像成領薪水,交易量大的話每月可以退佣退個「幾萬元」都有可能。
    2. 透過大量交易(有人是靠打tick快速極短線反覆進出而達成大量交易),賺取手續費打折後的退還金額,一般稱為「退佣」。(有些券商手續費很硬,沒啥退佣空間)
    3. 例如四月交易總金額是1000萬,手續費若為五折,那麼次月(五月)就會退回 1000W*0.001425*0.5=7125元 。(一般都是標註折讓款,可以看一下帳務明細)

9、判斷進出場的方式

常見的有 :

  • 判斷五檔掛單與內外盤成交(參考教學)。(新手很難上手,常賠一屁股,參考心得)
  • 用5分K開盤價的最高最低做為關鍵價位、或開盤後30分鐘的最高最低作為關鍵價位。(參考教學)
  • 1分K的60ma均線。
  • 5分K的20ma均線。
  • KD指標的高檔交叉或低檔交叉。
  • RSI
  • K棒的組合排列型態。(參考教學1 | 參考教學2 )
  • 趨勢線或軌道線。
  • 布林通道。
  • 開高法 : 例如開盤開很高,就立即放空,停損1%、停利1%之類的,開低法同此理。
  • ……

其實還有無數的方式,可以多上Youtube找資料學習或買書學習,至於找股市課程來上課與否,有些課程很XXX

若真的要學好當沖,去抓出勝率最高的一招就好,然後反覆用它,這一招的訊號沒出現時就不要手癢亂下單,很多高手都只用一招(但經驗無數)。

10、當沖最常失敗原因

  • 方向看對但時間不夠 : 有時候轉折訊號在中午才出現,下單後卻沒有立即走出波段,撐到1點20分快收盤了仍未達到正報酬率只好出清。(隔日大漲嘔死你)
  • 方向看對不停利 : 貪心,已正報酬但想再放久一點,結果股價又反轉下來。
  • 方向看錯不停損 : 凹單,已負報酬但想等股價回來,結果虧損金額持續擴大。
  • 操作太多檔 : 新手1次就1~3支股票就好了,不然會常常來不及應變。
  • 太晚起床 : 結果失去了最佳進場時機但要硬下單。(我常睡到十點所以我才用程式自動交易)
  • 以為自己是股神 : 新手常常一開始都會賺錢(滿邪門),賺錢後以為自己是股神就越下越大,新手運用完時後面就一賠再賠,賠到懷疑人生。(初出江湖天下無敵,再學三年寸步難行)
  • ……(歡迎下方留言分享當沖失敗的其它原因)

※總結 :

新手當沖,最好是用XQ模擬盤(有電腦版與手機APP版)來模擬下單,直到每個月在模擬盤都可以是正報酬,再來考慮用真正的帳戶來下單。(但也有人覺得模擬盤沒有真實感,心跳也不會加快,腦中多巴胺也不會上升,所以玩幾日模擬盤就跑去玩真盤了😉)

話說回來,對於新手入股市,也不建議直接玩當沖,沒那麼好賺,比較建議先玩短線(2~3天)或中線(2~15天),這種小波段的持股(當然你也須先學習如何選股或抓波段股的能力),有賺錢後再把賺的錢拿來玩沖,把中短線賺的錢當沖時賠了就不會那麼心痛,這樣壓力不會那麼大。

如果你波段持股都無法玩出正報酬率了,那麼在每日當沖這短短幾小時的限制之下,想玩出正報酬可能也頗有難度,不信的話就提錢去試試。

對了,不要以為以為可以靠當沖就不用工作,除非你是〇〇〇。

這篇文章花了我3小時半完成,有點累了,如果本文您覺得還不錯,可以動動小手幫點一下廣告^^!

FACY

我是小訣行銷工作室的Facy,這是我第二個網站專寫用來寫文章的,我喜歡寫部落格來記錄「把不會變會」的事,也喜歡教別人寫部落格,更有替人架設部落格網站的服務(就像本站)。
專長是WordPress客製化架站,且凡是網路行銷相關都興趣十足,特別是「關鍵字&內容行銷」! 目前主要是專職部落客網站接案製作架站教學,歡迎找我聊聊。

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